En esta pestaña, los usuarios pueden configurar los métodos de pago aceptados por la empresa. Los métodos predeterminados incluyen Efectivo, Tarjeta de Crédito/Débito, Transferencia Bancaria y Cheque.
Visualización de Métodos de Pago
Al acceder a la sección, se presenta un listado de los métodos de pago disponibles. Bajo la columna "Configuración", los usuarios pueden hacer clic en la opción correspondiente para ajustar los parámetros de cada método de pago.
Los métodos de pago disponibles son:
Efectivo.
Tarjeta de Débito/Crédito.
Transferencia Bancaria.
Cheque.
Efectivo.
Para el método de pago en efectivo:
Selecciona la cuenta contable a la que se asignarán los pagos realizados en efectivo.
Tarjeta de Crédito/Débito
Método de pago para cuando el cliente paga con tarjeta. Configura las terminales con las que cuenta tu empresa y selecciona la cuenta contable donde ingresará el dinero para cada terminal así como la comisión de cada banco. Para configurar los pagos con tarjeta de crédito o débito, sigue estos pasos:
Activación de la terminal: Activa o desactiva la terminal mediante el interruptor "Terminal Activa".
Terminal bancaria: Ingresa el nombre de la terminal bancaria que utilizará tu empresa (por ejemplo, "BAC").
Cuenta contable: Selecciona la cuenta contable donde se registrarán los cobros realizados a través de la terminal.
Comisión (%): Especifica el porcentaje de comisión aplicado por la terminal bancaria.
Tasa 3DS: Ingresa el monto correspondiente a la Tasa 3DS, si aplica.
Agregar más terminales: Si necesitas configurar otras terminales bancarias, haz clic en el botón "Agregar Tarjeta" para añadir más opciones.
Impuesto retenido por venta: Si esta activado, se agregara la devolución ISV del 8% en la factura.
Una vez configurados todos los parámetros, haz clic en "Guardar" para aplicar los cambios.
Transferencia Bancaria.
Método de pago para cuando el cliente paga mediante transferencia bancaria. Configura las cuentas que tu empresa usa para aceptar pagos y selecciona la cuenta contable donde ingresará el dinero de cada cuenta bancaria. En la configuración de transferencias bancarias:
Ingresa el nombre de la cuenta bancaria.
Selecciona la cuenta contable correspondiente.
Activación: Habilita la cuenta para recibir pagos mediante transferencia.
Agregar cuentas adicionales: Registra más cuentas bancarias según las necesidades de la empresa.
Cheque.
Selecciona la cuenta contable en la que se registrarán los cobros realizados mediante este método.
Extrafinanciamiento.
El método de pago por Extrafinanciamiento te permite configurar los diferentes bancos y sus esquemas de comisión específicos para las ventas a plazos. Cada entidad bancaria registrada funciona de manera independiente y puede contener múltiples plazos con porcentajes de comisión variables.
Parámetros Generales del Banco
Al dar de alta o gestionar un banco dentro de la interfaz, deberás completar los siguientes campos:
Estado del Banco (Switch Activo): Permite habilitar o deshabilitar por completo el uso de este banco específico en la plataforma sin perder la configuración guardada.
Nombre del Banco: El título identificador de la entidad financiera (Ej. “ATLANTIDA” o “BAC”).
Cuenta Contable: Menú desplegable para enlazar el banco con su respectiva cuenta del catálogo contable (Ej. “10102-03 - ATLANTIDA”), asegurando la correcta asignación de los fondos.
Esquemas de Comisión (Sección Dinámica)
Dentro de cada banco, puedes construir las opciones de plazos mensuales que se le ofrecerán al cliente mediante bloques dinámicos individuales:
Botón "+ Agregar Esquema": Ubicado al final del bloque del banco; te permite añadir una nueva tarjeta de esquema si manejas múltiples plazos de financiamiento.
Estado del Esquema (Switch Activo): Controla individualmente si el plazo configurado está disponible para ser seleccionado al momento de procesar un pago.
Meses: Especifica el plazo o cantidad de cuotas mensuales que abarca el esquema (Ej. “3” o “6” meses).
Comisión (%): Introduce el porcentaje de comisión que la entidad bancaria aplica o retiene por procesar el pago bajo ese plazo específico (Ej. “6%” o “8%”).
Eliminar (🗑️): Ícono de la papelera en la esquina superior derecha de cada esquema que te permite remover por completo ese plazo antes de consolidar la información.
Al terminar, haz clic en Guardar para aplicar todos los cambios , o en Cancelar si deseas cerrar la ventana y descartar las modificaciones.
